Grundlagenseminar Versicherungswissen

Datum:: 8. Oktober 2025
Ort:: Hannover
Sprache:: Deutsch
Dauer:: 2 Tage
Prüfung:: XXXXX
Preis:: 1.890 € zzgl. MwSt.
Abschluss:: Teilnahmebescheinigung
In Kooperation mit:: ITW GmbH

Zielgruppe

Quereinsteiger_innen in der Versicherungsbranche
Mitarbeitende aus Versicherungsunternehmen, Versicherungsvertrieben und Dienstleistern ohne versicherungsspezifisches Studium oder branchenspezifische Ausbildung
Langjährige Mitarbeitende aus der Versicherungswirtschaft mit dem Wunsch, ihr Wissen aufzufrischen und zu erweitern

Kursinhalte

Die Teilnehmenden lernen die wesentlichen Begrifflichkeiten der Versicherungswirtschaft sowie das Zusammenspiel verschiedener Themengebiete im Versicherungsunternehmen kennen. Zudem verstehen die Teilnehmenden die Marktsituation und Hintergründe für bestimmte Entscheidungen von Versicherungsunternehmen. Das Seminar vermittelt den Teilnehmenden hierzu Grundlagen zur Funktionsweise des Versicherungsgeschäfts, dabei werden neben den Marktteilnehmern auch die Risikotransformationsmechanismen des Versicherungsgeschäfts erörtert.

Zudem wird auf die Grundlagen in den Themengebieten Versicherungsprodukt und Tarifierung eingegangen sowie die Charakteristika und die Unterschiede der relevanten Vertriebswege in der Versicherungswirtschaft dargestellt. Auch werden die Grundlagen zu Solvency II dargelegt. Darüber hinaus werden ausgewählte Größen in der Bilanz sowie der Gewinn- und Verlustrechnung erörtert und Kennzahlen für die Geschäftssteuerung erklärt.

Ebenfalls wird das Thema Digitalisierung des Geschäftsmodells von Versicherern und Vertrieben behandelt.

Kernthemen

Charakteristika des deutschen Versicherungsmarkts und Überblick über aktuelle Markttrends

Darstellung der relevanten Marktakteure und deren unterschiedlichen Marktpositionierungen/Geschäftsmodelle
Kennzahlen zur Größe und Profitabilität einzelner Geschäftsfelder im Versicherungsmarkt
Erfolgsfaktoren im Versicherungsgeschäft
Aktuelle Herausforderungen im Versicherungsmarkt (u.a. verändertes Kundenverhalten, Inflations- & Zinsentwicklungen, Veränderungen im Versicherungsvertrieb, Auswirkungen des demografischen Wandels, Digitalisierung)
Aufbau eines Versicherungsunternehmen – Funktionen und deren Zusammenspiel

Referent: Prof. Dr. Florian Elert

Funktionsweise des Geschäftsmodells Versicherung

Voraussetzungen für den Risikotransfers vom Kunden an den Versicherer
Ziele und Funktionsweise des Risikoausgleichs im Kollektiv und in der Zeit
Underwriting-Richtlinien und Grenzen der Versicherbarkeit
Aus dem Risikotransfer resultierendes versicherungstechnisches Risiko
Ansatzpunkte zum Management des versicherungstechnischen Risikos

Referent: Prof. Dr. Florian Elert

Grundlagen der Produkt- und Prämiengestaltung

Bestandteile der Versicherungsprämie
Ansätze zur Bestimmung einer risikogerechten Versicherungsprämie
Bedeutung von Risikomerkmalen für die Prämienhöhe und die Risikoselektion
Ansatzpunkte in der Gestaltung von Versicherungsprodukten
Zusammenspiel von Produktgestaltung und Prämienhöhe

Referent: Prof. Dr. Florian Elert

Grundlagen der Rückversicherung

Ziele und Funktionsweise des Rückversicherungsgeschäfts
Wirkung verschiedener Rückversicherungsformen
Anwendungsbeispiele aus der Praxis
Alternative Formen des Risikotransfers

Referent: Prof. Dr. Florian Elert

Übersicht über die relevanten Informationen in einem Geschäftsbericht

Aufbau und Bestandteile eines Geschäftsberichts
Erörterung ausgewählter Größen in der Bilanz sowie Gewinn- und Verlustrechnung
Typische Fragestellungen im Rahmen der bilanziellen Sachverhaltsgestaltung und Sachverhaltsabbildung
Besonderheiten der nicht-finanziellen Berichterstattung von Versicherungsunternehmen

Referent: Dr. Andreas Freiling

Kennzahlen und Geschäftssteuerung im Versicherungsunternehmen

Besonderheiten des Geschäftsmodells Versicherung und Auswirkung auf die Steuerung sowie die Kennzahlen
Ergebnisquellen im Versicherungsunternehmen
Überblick über die wesentlichen Kennzahlen im Versicherungs- und Kapitalanlagegeschäft
Herausforderungen in der Interpretation und dem Vergleich von Kennzahlen verschiedener Versicherungsunternehmen

Referent: Dr. Andreas Freiling

Anforderungen an das Risikomanagement aus aufsichtsrechtlicher Sicht

Ziele von Solvency II
Aufbau des 3 Säulenmodells von Solvency II
Grundsätzliche Funktionsweise der Risikokapitalbedarfsbestimmung im Versicherungsunternehmen
Risikokapitalbedarfsbestimmung anhand ausgewählter Beispiele
Überblick über die Anforderung an die Unternehmensorganisation und die Reportingpflichten

Referent: Prof. Dr. Florian Elert

Vertriebswege in der Versicherungswirtschaft

Charakteristika und Unterschiede der Vertriebswege in der Versicherungswirtschaft
Bedeutung einzelner Vertriebswege für verschiedene Geschäftsfelder
Aktuelle Herausforderungen im Versicherungsvertrieb
Szenarien für den Versicherungsvertrieb der Zukunft

Referent: Prof. Dr. Florian Elert

Referenten

Prof. Dr. Florian ElertSpeaker

Professor of Insurance Management. Founder of the ITW. Experience as an executive in the insurance industry and as a speaker. Founder and organiser of the Hamburg Insurance Innovation Day and the InsurTech Werft.

Dr. Andreas FreilingSpeaker

Independent auditor. Over 30 years of experience in auditing and consulting for insurance companies. Member of the Supervisory Board of MLP SE, VPV Lebensversicherungs-AG and Die Haftpflichtkasse VVaG. Honorary board member of the Versorgungswerks der Wirtschaftsprüfer.

Zulassungsvoraussetzungen

Allgemeine Hochschulreife ODER Realschulabschluss UND mind. 2 Jahre relevante Berufserfahrung.

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Laura Hoffjann

Manager Admissions Master-Team, Internal Training

+49 40 822160-963
Laura.Hoffjann@hsba.de

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